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涉贷金额9.37亿元!车贷何以变身“套路贷”?

时间:2019-08-13 17:16:51 来源:网络整理 作者:刺客 阅读:2207次

武汉中心气象台预告,湖北省内大部31日有降雪,部分地区大雪,31日晚降雪会有所减弱,到2月1日只有南部地区会下小雪,2月2日全省转停。(完)

新华社“新华视点”记者王研、白靖利

据警方调查,该公司共有30名员工,下设业务部、调查部、贷后部等部门,分工明确。

漫画:“坑”  新华社发朱慧卿作

敦名公司涉嫌诈骗、抢劫、敲诈勒索等罪名,警方在该公司查获3589份存档客户贷款资料、1069把非法扣押的客户车辆钥匙及18辆客户车辆,公司财务数据涉及客户4270人,涉案金额达9.37亿元,违法犯罪所得4721万余元。

“银行应当明知敦名公司的操作存在问题,可能涉嫌共同犯罪。”李世剑说。对于警方的调查,该行贵溪支行并不配合。警方第一次调取资料时,没有拿到任何材料,要冻结涉案的1800万元保证金,也一度被该行以“影响信誉”等为由拒绝。

目前,警方已逮捕32人,移送检察机关起诉37人,后续还将继续移送审查起诉2人,提请批准逮捕1人,主要涉及诈骗、伪造国家机关公文印章、抢劫、敲诈勒索等罪名。

记者调查发现,“套路贷”背后,敦名公司与汽车销售商、银行之间形成了利益链。

在严监管、强监管背景下,银行理财产品新一轮转型迫在眉睫。

警方介绍,这家银行在贷款审批发放等方面存在明显漏洞。一是不仔细审核申请资料,各种虚假资料都能贷款。敦名公司员工交代,那些不符合贷款资格的人,资料大部分都是伪造的。二是违反相关规定,不是将信用卡寄给申请人本人,而是由敦名公司领取,为其留下了截留、划转款项的空间。

除了交通事故后逃逸构成犯罪和涉酒发生重大事故构成犯罪外,还有一类被终生禁驾的原因是无证驾驶机动车造成事故构成犯罪。例如东莞今年以来有18人因为无证驾驶机动车造成事故构成犯罪,中山去年至今有19人因无证驾车肇事、4人因无证醉酒肇事分别被终生禁驾。

2.用于“开发”导航和航空电子设备系统、设备和部件“软件”的“技术”。

材料全套造假为何能从银行贷款?

正是夏收时节,在莆田涵江区三八片的千里沃野上,记者看到,沉甸甸的稻穗挂满稻秆,村民们正在忙着收割水稻,脸上洋溢着丰收的喜悦。

自2017年9月21日“复兴号”动车组投放京沪高铁正式运营至今,上座率始终在95%以上。

文员部与证照部则负责制作一系列假证以向银行套取贷款。这些证明和证件包括虚假银行流水、结婚证、房产证、收入证明等。警方在敦名公司查获房产证12本、各类印章283枚。据该公司员工交代,证件和印章均系伪造。

以为办的是车贷却掉进“套路贷”的“坑”

有类似遭遇的人在云南还有不少,而且都与敦名公司直接相关。曲靖市民陈某某2014年购买了一辆路虎,与敦名公司口头约定贷款金额为70万元。在陈某某不知情的情况下,公司在空白合同上将贷款金额改为76.6万元,并向银行申办了一张额度为76.6万元的信用卡。但实际上,只有67.395万元用于折抵贷款,其余9万余元被公司以保证金、担保服务费、业务代收等名目扣取。

以为办理的是车贷,没想到落入“套路贷”——一起涉贷金额达9.37亿元的案件,揭开了“套路贷”的新手法。名为汽车销售公司,却从没卖过一辆汽车、一个配件,都是以协助办理贷款为名进行诈骗,甚至抢劫、敲诈勒索。

警方调查发现,贵州省某银行贵溪支行一直与敦名公司保持密切合作,多数贷款都是从这家银行流出的。李世剑说,敦名公司起初与云南、贵州的四家银行支行均有合作,但没多久,这些银行发现该公司资金往来不正常,停止了合作,而贵州省某银行贵溪支行则一直是敦名公司的“合作伙伴”。

为寻找污染源头,记者顺着地里的水流往上游走。发现水流经过的耕地,土质都黑色的,水流两侧和底部的泥土也是黑色的。走过几百米后,一道土坝拦在眼前,水流的源头正是坝体外侧的两个水池。水池的水非常浑浊,其中一个水池中放着一个水泵,把水抽到地势比较高的地方。

“新华视点”记者调查发现,从汽车经销商到中介公司再到银行,“套路贷”已经形成了一条完整的“产业链”。

从蒙骗造假到抢劫敲诈套路满满

王沪宁指出,做好今年宣传思想工作,要把思想和行动统一到党中央对形势的科学判断和决策部署上来,把学习宣传贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为重中之重,抓好领导干部这个“关键少数”,深化研究阐释,加强宣传普及,推动用党的创新理论武装头脑、指导实践。要围绕庆祝新中国成立70周年统筹推进各项宣传工作,营造浓厚氛围、凝聚奋进力量。要加强党对宣传思想工作的全面领导,坚持把党的政治建设摆在首位,抓好干部和人才队伍建设,牢牢掌握意识形态工作领导权。

新华社昆明12月13日电 题:涉贷金额9.37亿元!车贷何以变身“套路贷”?

经查,雷三忠违反组织纪律,未如实报告个人有关事项;违反廉洁纪律,违规经商办企业,以亲属名义参与投资多家公司并获得巨额利益;违反国家法律法规规定,利用职务上的便利为他人谋取利益,收受他人巨额财物,涉嫌受贿犯罪。

2016年8月,在汽车销售商的推荐下,包某将家里的一辆汽车作抵押,向云南敦名汽车销售有限公司进行贷款。敦名公司杨某冒充银行工作人员,到包某家中进行资质调查,并签订多份空白贷款合同,还收取了800元调查费。包某申请贷款7.46万元,但敦名公司先行垫付给她的只有6.801万元,工作人员称扣除了GPS安装费、评估费、手续费及公司的利润返点。

为进一步推动托育事业健康发展,2018年4月,上海就已发布《关于促进和加强本市3岁以下幼儿托育服务工作的指导意见》《上海市3岁以下幼儿托育机构(点)设置标准(试行)》《上海市3岁以下幼儿托育机构(点)管理暂行办法》(被称为“1+2文件”)等文件。

刘凤红家的土地都流转到了村里,她告诉记者,不算集体分红,光是土地流转费,每亩地一年就能收入1000元。“平时我还在玫瑰园上班,锄草、摘花,这些活不算太累,一天能赚80元,比种地强多了。”

根据《条例》,建设项目的气候可行性论证属于涉及安全的强制性评估事项,项目建设单位应当委托具有气候可行性论证能力的机构进行论证,编制论证报告。

赵辰昕称,这个实施方案已经国务院批准,印发之后还会下大力气抓好实施。

调查部负责上门调查客户偿贷能力并办理贷款所需资料。昆明市公安局西山分局刑侦大队副大队长李世剑介绍,敦名公司以资质审查为名,谎称要经过银行审核再签合同,蒙骗被害人签订空白合同,方便日后随意填写,以各种名目增加贷款金额。调查部同时负责给车辆安装GPS、扣押客户《机动车登记证书》及机动车钥匙。

系列网评之一:培养更多适应新时代发展需要的好干部

贷后部则负责对客户进行催收、扣车、谈判、收取“违约金”等事宜。办案民警黄劲松介绍,公司通常以被害人逾期还款等为借口,在受害人不知情的情况下将车辆开走扣押,甚至强行抢车,要求受害人支付开车费、保管费、停车费、信誉损失费、违约金等,涉嫌敲诈勒索。

据记者调查,敦名公司成立于2013年8月,经营范围包括汽车销售、汽车经纪服务、代办年审、二手车交易等。但公司自成立以来,没有卖过一辆车、一个配件,实际经营的项目是汽车按揭贷款和汽车抵押贷款。

云南宣威市民包某想办个车贷周转资金,没想到却掉入“套路贷”的“深坑”。

联系省科学技术协会,省属科研院所,省工商业联合会,省机械工业行业协会、建材工业行业协会、轻纺工业行业协会、电子工业行业协会;联系中国铁路昆明局集团有限公司、省通信管理局、省邮政管理局、云南煤矿安全监察局、国家能源局云南监管办公室、省烟草专卖局(省烟草公司)、云南中烟工业有限责任公司、云南航天管理局(云南航天工业有限公司)、中国电信股份有限公司云南分公司、中国联合网络通信有限公司云南省分公司、中国移动通信集团云南有限公司、省邮政公司、云南电网公司、中国铁塔股份有限公司云南省分公司、中国科学院昆明分院等中央驻滇单位。

“‘一带一路’倡议使相关国家密切联系,把世界联系成了一个更紧密的整体。”德国海德堡大学教授克劳斯·赫金还认为,中国的城市规划和农业发展经验,值得世界各国学习。

此外,这次公布的案例当中,还明确教室、厕所等这种相对封闭的场所为“公共场所”。如果犯罪分子在此间性侵未成年人,只要当时有多人在场,即使在场人员未实际看到,也按“公共场所当众性侵”定罪,从而适用更重的刑罚。这样的司法政策就像孙悟空一样,在容易发生性侵未成年人案的地方画了法律保护之圈。

业务部负责搜集客户信息。业务部与各汽车销售商联系,客户一旦在购车时表现出贷款意愿,一些汽车销售员就会推荐其到敦名公司办理。

记者了解到,由于该公司经营时间长、违法所得金额大、被害人数量巨大,在案件审查起诉阶段仍有不少被害人陆续前往公安部门报案。办案民警提醒,购车时应与银行或者正规金融机构签订贷款合同;认真阅读合同,看清合同款项,不要签订空白合同,并留底备查、按时还款;发现车辆被拖后及时报警,不要私下处理。

国家主席习近平在金砖国家工商论坛开幕式上发表主旨演讲,“金砖合作机制不断走深走实的10年,也是中国全面推进改革开放、经济社会实现快速发展的10年。”

漫画:“变形的圈套” 新华社发商海春作

以美国女足世界杯为序章,欧洲、亚洲的女子足球发展驶入快车道。以前中国女足是“专业打业余”,但到了21世纪,欧美女足纷纷职业化,我们仍是走集训的老模式。

本次全球首发的“微晶一周鲜”就是数十个研发项目之一。这项技术其实已经储备三年,2018年随着美的首款战略新品BCD-630WKGPZV冰箱的发布,这项历时三年积累的技术实力得以爆发。

截至6月8日11时统计,6日下午开始的风雹洪涝灾害造成上饶、吉安、鹰潭、抚州、赣州、萍乡6个设区市23县(市、区)51.4万人受灾,紧急转移安置4.5万人,需紧急生活救助1.2万人,直接经济损失6.7亿元人民币。

北京大学经济学院教授蔡志洲认为,因为最近几年中国经济持续快速增长,购买力平价反映的经济实力提升。

由于敦名公司比一般银行放款都要快,所以不少受害人都掉入“坑”里。直到案发,楚雄市民韩某某的越野车还被敦名公司扣押,石林市民保某某则因未还款被银行起诉。

由于系统整治不够,导致堤顶高度不够、堤身单薄等问题,局部地方仍依靠子堤挡水,目前梁子湖已长时间高水位运行,险情不断、险象环生,溃决风险不断加大。

“为客户介绍敦名公司的大部分是二级、三级经销商。”办案民警蔡晓松介绍,每达成一笔贷款,汽车经销商能从敦名公司拿到三四个点的回扣。据初步调查,有十几家销售公司涉及其中。

分红现场,有村民唱起了歌曲《在希望的田野上》,“我们世世代代在这田野上生活,为她富裕,为她兴旺”。电话那头的宫喜民妻子不忘叮嘱:“勤问着点,要是有新的政策,咱再多入几股。”

开放科学活动于2015-2016学年秋季学期正式启动,截至目前,全市累计有260万人次学生参加活动。

此后,敦名公司以包某的名义向贵州省某银行贵溪支行申请办理了一张大额度授信信用卡。与敦名公司实为同一家的贵州某汽车销售有限公司在获取信用卡后,一次性将授信金额8.03万元刷走,转至敦名公司账上。包某向银行还款半年多后,仍未收到贷款合同,就停止还款。2017年6月,包某的丈夫被敦名公司的人围堵,人被打了车也被抢走,还被要求一次性结清贷款尾款并交纳8000元违约金、1万元上门收车费、每天50元的停车费共计2万余元,才能取回车辆。经警方介入后,包某才最终拿到自己的车。

漫画:“深坑”  新华社发徐骏作

新华社西宁3月4日电(顾玲、金沁春)记者从青海省发展和改革委员会了解到,从2018年起,青海将用3年时间,在全省完成19.81万座厕所的建设改造,解决厕所“标准低、数量少、卫生差、管理缺”等问题,多措并举补齐影响群众生活品质的“如厕”短板。

尼日尔安全部门18日发布消息说,迪法省博索地区的一个难民营17日晚遭“博科圣地”自杀式爆炸袭击,两名女性在难民营附近引爆了身上的爆炸装置。两名袭击者当场死亡,袭击还造成3名难民和一名当地居民死亡。

“如果没达到要求的产量,小组长就拿不到工资。”有了责任机制,从选种、种植、管理、收储,上任的小组长更用心、更细致,事事都盯着干。

刘森是当年该案的审判长,现在他已是邓州市人民法院副院长,直到现在,他都觉得毛书亮盗窃罪的证据过于单薄,“他本身就在派出所工作,有个指纹很正常。”

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