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12家银行涉邮储79亿票据案 重绩效轻内控大案频发

时间:2019-07-10 14:58:25 来源:网络整理 作者:刺客 阅读:4288次

截至11月30日15时,张家口市公安局刑警支队DNA实验室对死亡者DNA鉴定已完成20人;其余3名死亡者DNA鉴定仍在进行中。

重罚之下,银行自身对于类似违规的教训绝不止“深刻”二字。交通银行首席经济学家连平告诉中国之声记者:“这次这样的力度是比较大的。对于某些银行来说,有可能辛辛苦苦一年做下来,这个利润也就(被罚没)差不多了,这个对于整个银行业来说是有了一个非常好的警钟”。

藏医药浴法,藏语称“泷沐”,是藏族人民以土、水、火、风、空“五源”生命观和隆、赤巴、培根“三因”健康观及疾病观为指导,通过沐浴天然温泉或药物煮熬的水汁或蒸汽,调节身心平衡,实现生命健康和疾病防治的传统知识和实践。

“可不可以让具备资质的专车,在机场提供服务时,也有固定排队区或是等候区呢?这样既为长长的出租车排队队伍分流,也可以形成有序竞争的格局,反过来对出租车服务也是一种促进。”队伍中,一位乘客这样建议。

罗智强:国民党现在最大的问题,在于内部所谓的大佬文化和传统派系,到现在为止都没有被打破。党无法引领话题,时时处于被动,不断磨耗争取民心的时机,这说明国民党整个运作方式有很大改进空间。我认为,国民党的当务之急是在2020年提出最优秀、有领导能力以及能带台湾走出困局的候选人。

银监会在总结中表示,邮储此票据大案暴露了诸多问题:一是内控管理缺失。二是合规意识淡薄。三是严重违规经营。桩桩件件都指向了近年来银行业在“重绩效、轻内控”的经营氛围里衍生的丛生乱象。

新华社达卡6月12日电(记者刘春涛)孟加拉国警方12日表示,孟东南部地区当天降雨引发塌方,导致至少13人死亡。

国内银行业里常见的票据业务主要是“银行承兑汇票”和“商业承兑汇票”,简称银票和商票,并以银票为主。它主要是作为一种支付工具,为银行间和企业解决短期流动性的问题。不过,后来这种工具被异化严重,银行与银行之间买卖票据时时常发生一些违规操作的行为。邮储银行案件即是如此。

“这次修改‘两院’组织法主要是为了提高司法公信力,保证公正司法,来确认和巩固多年来的司法改革成果,尤其是党的十八大以来的司法体制改革成果。”全国人大常委会法工委国家法室副主任童卫东说,此次修改完善了法院、检察院的组织和职权,例如根据法院组织法,最高人民法院可以设立巡回法庭,可以设立知识产权法院、金融法院,这都是司法改革在法院组织方面的重要体现。

商务部研究院国际市场研究所副所长白明在接受参考消息网记者采访时说,总体来看,中国经济在这一年受到了较强的外部压力,这种压力主要来自中美贸易摩擦以及一些优势环节受到东南亚等国家的挑战。这样的外部环境下,中国依然能在进出口方面取得如此成绩实属不易。

5月14日,61岁的丁璇在九江学院的讲座引起公众质疑。“女孩最好的嫁妆是贞操”、“三精成一毒,专伤不洁女”等“雷人”言论在网上传开。

银监会及相关负责人也多次表态仍会继续对大案、要案进行查处,进一步整治银行业市场乱象。就在不久前的1月13号,银监会发布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,其中明确了今年继续开展整治银行业乱象的8个方面、22个要点,违法违规展业就是其中一个方面,违规开展票据业务也是22个要点之一。董希淼认为,遏制类似违规,技术上、监管的力度上以及银行业金融机构自身需要全方位地加强:“从技术层面看,要继续大力推广电子票据,央行在2016发出了通知,推广使用电子票据,并在上海成立票据交易所,应该说这对防范票据业务被复制、被克隆都能起到非常好的作用,第二方面要加强监管,对票据业务领域违法违规行为的打击和整治力度要逐步加大。第三,金融机构要加强内控管理,提高合规意识,进一步减少、杜绝违法违规行为,同时要加强制度执行,相关岗位要相互制衡,让违法违规行为发生不了”。

银监会指出,这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚告诉中国之声记者:

无独有偶,去年以来,银监会已经对多桩违法违规展业的大案作出处罚,包括广发银行惠州分行120亿元违规担保案、民生银行北京航天桥支行30亿元虚假理财案、农业银行北京市分行39亿元票据案、浦发银行成都分行贷款造假案等等。

总体来看,流动性好、期限短、收益相对适中的资产是市场上普遍受欢迎的标的,主要集中在一些高等级信用债。

根据公开资料,早在2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

中国社科院金融研究所银行研究室主任曾刚认为,2018年监管层将更多地从完善制度补短板方面下力气,从根本上消灭类似“蛀虫”的生存空间:“现在不断铺开的进一步整治的过程当中,一些重要领域的监管,实际上是在紧锣密鼓的推动的,比较多的因为监管规则不完善导致的,这样乱象丛生的领域,都是有非常迫切的监管规则完善的需求的”。

据中国之声《新闻纵横》报道:周末,银监会公布了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件查处结果,对涉及该案的12家银行业金融机构合计罚没2.95亿元。根据媒体报道,2016年3月到12月,邮储文昌路支行通过私刻公章、伪造证照合同,办理了147张虚假贴现票据,再转贴现给其他10家银行机构,牵涉之广,无不令人唏嘘。而往前看到案件发生前后的2016年,中信银行9亿多票据风险事件接着农行39亿元票据案。而从2015年以来票据大案就频发。这样的大案还会继续曝出吗?新的一年监管又将如何竖起大棒,从根本上消灭类似的蛀虫的生存空间呢?

本公告所列公式中当月境内外工资薪金包含归属于不同期间的多笔工资薪金的,应当先分别按照本公告规定计算不同归属期间工资薪金收入额,然后再加总计算当月工资薪金收入额。

“一方面是银行业整体经营理念是重发展而轻视了对质量的管控。尤其是对基层一线员工,或者分支机构内部风险内控制度开始变得比较松散。再加上有些业务,它的链条本来就比较复杂。现在很多同类业务,包括侨兴债、邮储银行票据案所涉及的业务,流程比较长,难以监控,就容易出现这种基层员工到的出了问题而导致的这种风险。”

当然,采访中,多数业内人士也认为,目前陆续曝出的大案都是2016年甚至更早的案件,随着银监会全面整治的深入,未来新发案件的可能性大大降低。中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼:“应该说随着监管的不断加强,以及电子票据大量推广,票据业务领域违法违规行为正在减少。最近我们看到的违法违规案件都是前几年发生的。比如说邮储银行这个案件其实发生在2016年。但应该说,票据业务违法违规案件将继续存在,未来要采取综合措施进行全方位防范”。

据@中国阿坝州发布:接九寨沟县应急办电话报告,据初步统计,九寨沟县漳扎镇M7.0级地震目前已造成63人受伤、5人死亡(死者均为游客)。

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而伴随着银监会“三三四十”整治行动全面开展,数据显示,去年全年银监会系统开出罚单3452张,1877家机构被罚,罚没金额近30亿元,创历史之最。银监会现场检查局局长王朝弟:“初步遏制了同业、理财快速盲目增长的发展势头,基本上拆除了影子银行业务的隐形炸弹。银行业案件高发的势头,特别是大案要案高发的势头会得到初步遏制。”

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